Чистая прибыль Сбербанка за первый квартал 2017 года составила 166,6 млрд рублей
ОРЕАНДА-НОВОСТИ. Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращённую консолидированную финансовую отчётность в соответствии с международными стандартами финансовой отчётности (МСФО) (далее – «отчётность») за 3 месяца 2017 года и по состоянию на 31 марта 2017 года, содержащую отчёт компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.
Александр Морозов, Заместитель Председателя Правления, Финансовый директор, отметил: “Мы стремимся обеспечить высокую эффективность во всех сферах нашей деятельности. По результатам 1 квартала 2017 года отношение операционных расходов к доходам составило менее 35%, что позволило достигнуть уровня рентабельности капитала в 23,1% и рентабельности активов в 2,7%. Мы верим, что в долгосрочной перспективе эффективность является фундаментом устойчивого развития бизнеса и увеличения акционерной стоимости.”
Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 1 квартал 2017:
- Чистая прибыль составила 166,6 млрд. руб.;
- Прибыльна обыкновенную акцию составила 7,79 руб., рост на 41,9% по сравнению с 1 кварталом прошлого года;
- Рентабельность капитала в годовом выражении достигла 23,1%, по сравнению с 19,3% в 1 квартале 2016 года;
- Квартальный показатель стоимости риска составил 146 базисных пункта, по сравнению со 170 базисными пунктами в 1 квартале 2016 года;
- Отношение операционных расходов к операционным доходам улучшилось до 34,7% по сравнению с 36,7% в 1 квартале 2016 года;
- Операционные расходы Группы увеличились на 2,4% по сравнению с 1 кварталом 2016 года, в то время как квартальный индекс потребительских цен на товары и услуги составил в 1 квартале 4,6%.
- Размер собственных средств Группы увеличивался в течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала согласно Базель I вырос на 90 базисных пунктов и достиг 13,2%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 16,6%, увеличившись на 90 базисных пунктов;
Обзор основных показателей
В млрд. руб., если не указано иное |
1 кв. 2017 |
1 кв. 2016 |
4 кв. 2016 |
1 кв. 17/ |
1 кв. 17/ |
Чистые процентные доходы |
336,6 |
325,5 |
355,2 |
3,4% |
(5,2%) |
Чистые комиссионные доходы |
80,4 |
77,2 |
97,4 |
4,1% |
(17,5%) |
Прочие непроцентные доходы / (расходы)1 |
5,5 |
(25,1) |
(10,5) |
|
|
Доходы всего |
422,5 |
377,6 |
442,1 |
11,9% |
(4,4%) |
Чистый расход от создания резерва |
(67,3) |
(83,9) |
(60,3) |
(19,8%) |
11,6% |
Операционные расходы |
(147,3) |
(143,8) |
(202,0) |
2,4% |
(27,1%) |
Чистая прибыль |
166,6 |
117,7 |
141,8 |
41,5% |
17,5% |
Прибыль на обыкновенную акцию, руб. |
7,79 |
5,49 |
6,54 |
41,9% |
19,1% |
Совокупный доход за период |
138,2 |
124,5 |
88,0 |
11,0% |
57,0% |
Балансовая стоимость на акцию*, руб. |
131,0 |
110,7 |
124,9 |
18,3% |
4,9% |
Основные финансовые коэффициенты |
|
|
|
||
Рентабельность капитала |
23,1% |
19,3% |
20,4% |
|
|
Рентабельность активов |
2,7% |
1,7% |
2,2% |
|
|
Чистая процентная маржа |
5,8% |
5,3% |
6,1% |
|
|
Стоимость риска |
146 б.п. |
170 б.п. |
122 б.п. |
|
|
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов |
34,7% |
36,7% |
45,9% |
|
|
*Собственные средства / общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные). Неаудированный расчет
Чистые процентные доходы за 1 квартал 2017 года составили 336,6 млрд. руб., прибавив 3,4% относительно аналогичного периода прошлого года:
- Динамика процентных доходов (снижение на 7,7% до 565,6 млрд. руб., по сравнению с 1 кварталом 2016) была обусловлена общим снижением процентных ставок в экономике, в то время как процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, сократились на 20,3% в 1 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 229,0 млрд. руб. Стоимость пассивов снизилась на 10 базисных пунктов до 4,4% в 1 квартале 2017 года относительно 4 квартала 2016 года за счет снижения стоимости срочных депозитов корпоративных клиентов на 50 базисных пунктов до 3,8%.
Чистый комиссионный доход Группы за 1 квартал 2017 составил 80,4 млрд. руб., увеличившись на 4,1% по сравнению с 1 кварталом 2016 года.
- Комиссионный доход вырос на 9,1% до 103,2 млрд. руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основными факторами замедления темпов роста комиссионных доходов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года стало укрепление курса рубля против валют в странах присутствия, а также снижение объёмов конверсионных операций на локальном рынке на фоне стабилизации валютных курсов.
- Доходы от операций с банковскими картами выросли на 20,2% в 1 квартале 2017 по сравнению с 1 кварталом 2016 года;
- Комиссионные расходы увеличились на 31,0% до 22,8 млрд. руб., в том числе за счет развития операций с банковскими картами.
Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 1 квартал 2017 года составили 67,4 млрд. руб. в сравнении с 84,3 млрд. руб. за аналогичный период 2016 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 146 базисных пунктов против 170 базисных пунктов годом ранее.
- Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля в 1 квартале 2017 года составила 169 базисных пунктов.
- Стоимость кредитного риска розничного портфеля составила в 1 квартале 2017 года 87 базисных пунктов.
Операционные расходы Группы в 1 квартале 2017 года увеличились на 2,4% относительно аналогичного периода прошлого года до 147,3 млрд. руб.
Основные показатели отчёта о финансовом положении
В млрд. руб., если не указано иное |
31/03/17 |
31/12/16 |
3M17/ |
Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение): |
18 168,0 |
18 664,7 |
(2,7%) |
Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение) |
13 122,4 |
13 633,0 |
(3,7%) |
Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение) |
5 045,6 |
5 031,7 |
0,3% |
Реструктурированные кредиты |
1 230,4 |
1 209,1 |
1,8% |
Портфель ценных бумаг |
2 737,5 |
2 717,5 |
0,7% |
Всего активов |
24 655,4 |
25 368,5 |
(2,8%) |
Средства клиентов всего: |
18 043,0 |
18 684,8 |
(3,4%) |
Средства физических лиц |
12 325,4 |
12 449,6 |
(1,0%) |
Средства корпоративных клиентов |
5 717,6 |
6 235,2 |
(8,3%) |
Основные финансовые коэффициенты |
|
|
|
Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов |
90,9% |
90,6% |
|
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле |
4,7% |
4,4% |
|
Резерв под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам |
157% |
157% |
|
Доля реструктурированных кредитов в совокупном кредитном портфеле |
6,8% |
6,5% |
|
Общий резерв под неработающие кредиты и работающие реструктурированные кредиты |
75,3% |
74,6% |
|
Комментарии